恒天KYC數(shù)據(jù)交換平臺，旨在為多家金融機構(gòu)組建一個基于分布式賬本技術(shù)（DLT）的聯(lián)盟網(wǎng)絡(luò)，幫助參與成員之間實現(xiàn)匿名地和安全地交換KYC數(shù)據(jù)及文檔，該解決方案從歐洲起步，同時面向全球進行擴展。
KYC數(shù)據(jù)交換平臺旨在：
- 極大降低收集KYC文檔的時間和金錢成本；
- 通過減少KYC流程中的交互數(shù)量來簡化流程；
- 采用簡單的文檔評價機制提高KYC文檔質(zhì)量。
方案概述
在金融行業(yè)中，KYC文檔對于控制及降低投資和反洗錢的風險非常重要。作為初次開戶流程的一部分，減少KYC流程中客戶的成本和負擔已成為所有地區(qū)所有金融服務(wù)領(lǐng)域的重點關(guān)注領(lǐng)域。在傳統(tǒng)的KYC流程中，由于交互多，耗時長，完成整個KYC流程可能需要1-3周甚至4周的時間。金融機構(gòu)都希望加快KYC流程并降低成本，因此他們希望以一種安全和匿名的方式在彼此之間共享KYC文檔。
為幫助解決上述問題，我們建立了基于區(qū)塊鏈的KYC文檔交換平臺。該平臺不會保存任何KYC文檔，而僅在參與方之間提供安全的消息傳遞和交易記錄，以及安全地交換KYC文檔。所有交易都將記錄在區(qū)塊鏈中，任何參與方均可訪問交易記錄，但是每個參與方只能訪問與其相關(guān)的交易。同時，該平臺為參與方提供了簡潔的用戶界面和簡單的接口，便于參與方之間的交互。任何文檔都將以安全方式（使用請求者的公鑰加密）和匿名方式（在傳輸過程中平臺將移除KYC文檔來源的任何信息）進行傳輸。
系統(tǒng)特性
KYC數(shù)據(jù)交換平臺提供了可配置的功能及良好的用戶操作界面，參與方可以進行搜索、購買和獲取KYC文檔，對于不合格的文檔，還提供退回機制。
作為消息傳遞中心，KYC數(shù)據(jù)交換平臺允許參與方之間交換KYC文檔。所有交易和文檔交換都通過KYC平臺進行，任何兩個參與方之間都不能直接交互。每個參與方還擁有一個用于搜索、購買和下載KYC文檔的Web客戶端，以及一個用于查看平臺使用情況的自定義儀表板。平臺注重考慮了文檔交換的匿名性。
KYC文檔通過KYC數(shù)據(jù)交換平臺傳輸，但是該平臺無法訪問和查看KYC內(nèi)容，因為所有KYC文檔都已通過行業(yè)標準非對稱加密進行了加密。 在文檔傳輸之前，KYC提供者將使用請求者的公鑰對文檔進行加密，只有KYC請求者才能使用其私鑰解密文檔。
