6月8日，國家金融監(jiān)督管理總局局長李云澤在第十四屆陸家嘴論壇上發(fā)表主題演講，重申要堅決打好防控金融風險主動仗，穩(wěn)慎化解存量風險、堅決遏制增量風險。
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?風險控制是金融市場交易過程中不可或缺的重要一環(huán)，防范化解金融風險是金融工作的永恒主題。自2023年3月以來，全球銀行風險事件頻發(fā)，再次給金融行業(yè)的風險防控工作敲響了警鐘。面對越發(fā)復(fù)雜的國際經(jīng)濟形式和不確定性加劇的市場，金融機構(gòu)需要更加全面的風險管理框架，以有效地識別、測量、監(jiān)控和控制各種風險。
而在種類眾多的金融風險中，操作風險、信用風險和市場風險是金市交易過程中面臨的主要風險。在傳統(tǒng)交易模式中，交易員和對手方通過Otrade、iDeal等多個渠道詢價議價，再由資金系統(tǒng)進行事后風控，無形中加劇了風險隱患。在金融市場交易量與日俱增、交易需求不斷擴張的大背景下，金融機構(gòu)又該如何在提高交易效率的同時，有效防范風險？
風險控制的得力助手——AI交易員
恒天AI交易員系統(tǒng)運用自然語言處理、機器學(xué)習(xí)算法等人工智能技術(shù)，結(jié)合數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計方法，會話開啟時即可風控，全面攔截事前風險，精準高效地執(zhí)行自動詢價回復(fù)、意向達成及交易上行，實現(xiàn)交易全流程自動化、智能化。AI交易員進行對話時，系統(tǒng)將通過iDeal接口實時監(jiān)聽并轉(zhuǎn)發(fā)來自對手方發(fā)起的交易請求，機器人會接收到對手方的文字聊天內(nèi)容，進行分詞判別、交易要素解析、會話語義解析。本方AI交易員根據(jù)會話解析結(jié)果，進行意圖識別，匹配相關(guān)業(yè)務(wù)場景類型和所需要使用的會話回復(fù)模板，然后給出合宜回復(fù)。與全人工操作相比，AI交易員能夠同時在與不同交易對手的溝通中按照預(yù)設(shè)程序準確執(zhí)行交易流程，最大程度規(guī)避操作失誤引發(fā)的風險，并在多輪應(yīng)答的過程中引導(dǎo)對手方提供必要交易要素，由此快速達成意向，提高交易效率。
收集交易要素后，AI會根據(jù)計劃和會話環(huán)節(jié)的風險點進行要素檢查，如檢查對手方的報價量是否符合計劃可用量或單筆交易限額、授信狀況、歷史交易行為等，實現(xiàn)交易對話時同步進行風險管控，實現(xiàn)事前風控，提高交易意向達成的有效性和準確性，降低風險隱患。
在金融市場中，風險控制是保障投資者利益和維護市場穩(wěn)定的重要保障。隨著信息技術(shù)發(fā)展，人工智能與大數(shù)據(jù)技術(shù)的結(jié)合的風險自動化決策，也正成為金融風控的未來趨勢。
交易大數(shù)據(jù)和“AI交易員”的結(jié)合，就是一次成功的嘗試。通過機器學(xué)習(xí)和模型預(yù)測，人工智能可以結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和記錄，在交易應(yīng)答的同時對風險進行快速分類和評估，為金融機構(gòu)提供實時決策支持。這樣，AI交易員就能夠有效實現(xiàn)智能動態(tài)的交易策略，并根據(jù)市場情況選擇最優(yōu)成交方案，助力金融風控更智能、更高效，做到早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，降低風險管理成本和時間，及時阻斷風險蔓延，提高投資回報。
在金融領(lǐng)域，網(wǎng)新恒天已先后與美國道富銀行、中國外匯交易中心、上海清算所、浦發(fā)銀行、杭州銀行、財通證券等百余家金融行業(yè)客戶達成合作，為客戶提供一站式的技術(shù)服務(wù)與專業(yè)的數(shù)智金融解決方案及產(chǎn)品。近年來，網(wǎng)新恒天不斷創(chuàng)新，以盡職負責的服務(wù)態(tài)度和深入的行業(yè)理解，積極探索金融行業(yè)在數(shù)智化時代的發(fā)展方向，沉淀出AI交易員、固收智能交易管理平臺、電子保函管理系統(tǒng)、金融數(shù)據(jù)服務(wù)平臺等一系列產(chǎn)品，獲得了行業(yè)內(nèi)眾多客戶的認可。
未來，網(wǎng)新恒天將繼續(xù)積極探索信息技術(shù)在金融業(yè)發(fā)展中的落地實踐，致力于以專業(yè)的技術(shù)能力為全球金融客戶提供更有價值的服務(wù)，賦能金融行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型！
